7 способов получения пассивного дохода с помощью криптовалюты

PreviousЧто такое обернутый биткойн?NextЧто такое децентрализованная социальная сеть?

Last updated 2 years ago

7 способов получения пассивного дохода с помощью криптовалюты

Если вы похожи на многих держателей криптовалюты, то вы, вероятно, обнаружили, что торговля криптовалютой и инвестиции могут быть как невероятно прибыльными, так и чрезвычайно трудоемкими и зачастую стрессовыми — из-за постоянной необходимости отслеживать свой портфель, извлекать выгоду из возможности и управлять своими позициями.

Но что, если вы просто хотите получать пассивный доход без всей типичной головной боли, связанной с пребыванием на вершине рынка 24/7? К счастью, в настоящее время есть десятки способов сделать это, используя ваши криптовалюты для получения прибыли в фоновом режиме, освобождая ваше время для более важных дел, таких как чтение нашего обзора биткойнов 2021 года.

Здесь мы рассмотрим семь способов, которыми вы можете заставить свои криптовалюты работать, помогая вам получать потенциально привлекательный пассивный доход практически без каких-либо усилий или управления.

1 Автоматизируйте свои сбережения

Подобно тому, как обычные валюты могут приносить проценты, находясь на сберегательном счете, криптовалюты также могут быть депонированы на различных платформах для получения дохода.

Некоторые из них представляют собой централизованные сберегательные счета в криптовалюте, например, предлагаемые Nexo, BlockFi и Crypto.com — они обычно используют ваши средства для предоставления кредитов с избыточным обеспечением институциональным заемщикам. Точно так же многие биржи, в том числе Binance и Huobi, позволяют пользователям получать доход от своих депозитов в криптовалюте. Другие представляют собой децентрализованные сберегательные платформы, такие как Orion Money и Anchor, которые позволяют вам получать проценты от депозитов в стейблкоинах. А также Yearn Finance и Autofarm, которые автоматически перемещают ваши средства между рядом продуктов DeFi, чтобы максимизировать доход, который вы зарабатываете.

Это, пожалуй, самые простые и понятные способы получения пассивного дохода от депозитов в криптовалюте, поскольку для начала они практически не требуют глубоких знаний.

Сколько вы можете заработать? В зависимости от актива, который вы ставите, и платформы, которую вы выбираете, обычно можно заработать ~ 5-20% годовых. На что обратить внимание? Остерегайтесь платформ, предлагающих подозрительно высокую доходность, это может оказаться схемой Понци.

2. Станьте поставщиком ликвидности

Децентрализованные биржи произвели революцию в том, как трейдеры получают доступ к рыночным возможностям и извлекают из них выгоду, предоставляя независимый источник ликвидности для широкого спектра криптовалют. Но особый тип DEX, известный как автоматический маркет-мейкер, также открыл совершенно новый способ для держатели криптовалюты, чтобы получать доход от своих активов, становясь поставщиками ликвидности.

Эти платформы предлагают децентрализованные пулы ликвидности, которые позволяют пользователям торговать, одновременно способствуя эффективному обнаружению цен, просто используя взвешивание двух или более активов, содержащихся в пуле, для определения каждой из их значений, так что пул, содержащий 100 ETH и 400 000 USDC, будет оценивайте каждый ETH в 4000 долларов США и каждый доллар США в 0,00025 ETH.

Ликвидность, как правило, обеспечивается сообществом, которое всегда сохраняет свою пропорциональную долю в пуле, независимо от того, сколько ликвидности добавляется. Затем эта ликвидность используется для обслуживания трейдеров, выполняющих свопы с использованием этого пула.

Но вот где становится интересно. Когда трейдер получает ликвидность из пула, он платит торговый сбор — обычно около 0,2–0,3% от размера сделки. Это разделено между всеми поставщиками ликвидности, включая вас. В настоящее время существует огромное количество AMM, и большинство основных платформ смарт-контрактов теперь имеют один или несколько подходящих вариантов. Некоторые из самых популярных в настоящее время включают Uniswap (для Ethereum), PancakeSwap (для Binance Smart Chain), Pangolin (для Avalanche), WagyuSwap (для Velas) и SushiSwap (мультичейн).

Сколько вы можете заработать? Сумма, которую вы заработаете, может значительно различаться в зависимости от пула и платформы. Как правило, чем выше ваша доля в общей ликвидности и чем больше объем торгов в ваших пулах, тем больше вы заработаете. Доходность может варьироваться от почти нулевой до потенциально более 100% APY. На что обратить внимание? Если вы предоставляете ликвидность для волатильных активов, вам абсолютно необходимо понимать непостоянные потери.

3. Участвуйте в доходной ферме

Если вы уже предоставляете ликвидность, доходные фермы дают возможность получить дополнительный доход от ваших активов.

Как следует из их названия, доходные фермы — это платформы, которые позволяют вам «выращивать» урожай одним или несколькими способами. Чаще всего вам нужно будет поставить свои уже существующие токены поставщика ликвидности (LP) на конкретную ферму, чтобы заработать часть ее пула вознаграждений.

Ставя свои токены в пул доходности, вы будете получать пропорциональную долю вознаграждений, которые он выплачивает каждый день (неделю/месяц и т. д.), так что, если вы вносите 1% пула, вы обычно получаете 1% награды, которые он предлагает.

Многие AMM, в том числе PancakeSwap, TraderJoe и SushiSwap, имеют встроенные фермы доходности, а некоторые из них представляют собой отдельные продукты, такие как Venus.

Эти доходные фермы обычно позволяют вам зарабатывать свои доходы в недавно выпущенной криптовалюте или собственном токене полезности / управления доходной фермы, например. вы можете фармить ТОРТ на PancakeSwap или WAG на WagyuSwap. Большинство этих платформ будут отображать ожидаемый APY в зависимости от текущей стоимости токена вознаграждения и размера вашей ставки, но со временем он может меняться.

Сколько вы можете заработать? Урожайные фермы обычно платят волатильными криптовалютами. Если эта криптовалюта рухнет в цене, то средний APY может быть относительно низким, тогда как, если она подорожает, он может быть относительно высоким. В общем, ожидайте около 5-20% годовых, если вы часто ликвидируете свою доходность. На что обратить внимание? Многие доходные фермы изначально предлагают невероятно высокие урожаи, но они быстро падают, когда общая стоимость ставок (см.: TVL) увеличивается, а стоимость жетона вознаграждения падает. Обязательно регулярно проверяйте предполагаемую доходность, чтобы быть в курсе этого.

4. Ставьте свои криптовалюты

Proof-of-Stake (POS) не только представляет собой более эффективный способ поддержания консенсуса в децентрализованной системе, но также предоставляет держателям монет новый способ получения дохода — посредством ставок. В зависимости от криптовалюты и от того, использует ли она простые POS, Nominated-Proof-of-Stake (NPoS), Delegated Proof-of-Stake (DPoS) или какой-либо другой вариант, стейкинг может потребовать настройки узла валидатора и блокировки фиксированного минимального количества монет для участия в защите или включение сети или делегирование ваших монет выбранному номинатору или валидатору.

В любом случае стейкеры получают доход, который обычно получается за счет инфляции поставленной криптовалюты и/или комиссий за транзакции, генерируемых сетью.

Огромное количество криптовалют теперь предлагают вознаграждение за стекинг, в том числе такие, как Ethereum (через Beacon Chain), Solana, Cardano, Avalanche, Terra и Polkadot. Некоторые из них предусматривают фиксированную минимальную ставку и период блокировки, что может создавать препятствия для некоторых пользователей.

Тем не менее, после стейкинга генерируемые доходы, как правило, полностью пассивны и практически не требуют надзора или вмешательства. Тем не менее, вы можете регулярно ликвидировать свою доходность, чтобы защититься от волатильности цен, или держать свои монеты в долгосрочной перспективе, если вы считаете, что они вырастут в цене.

Сколько вы можете заработать? Доход, который вы получите, обычно зависит от нескольких вещей, в том числе от доли поставленного предложения и любых комиссий, которые вы можете потерять (для DPoS и NPoS). В целом, вы можете ожидать около 5-15% годовых. На что обратить внимание? Доходы от ставок выплачиваются в той же монете, что и вы. поставленный DOT дает больше DOT. Если стоимость монеты, на которую вы делаете ставку, падает, есть вероятность, что вы можете оказаться в чистом минусе в фиатном выражении, если вознаграждение за ставку не покроет убытки.

Присоединяйтесь к гильдии

Если вы заметили недавний ажиотаж вокруг игр «играй, чтобы заработать», то, возможно, обнаружили, что игра в эти игры и использование ваших игровых активов и NFT может занимать много времени. В конце концов, вам действительно нужно играть в эти игры, чтобы извлечь выгоду из зарабатывающей части уравнения. Но благодаря появлению гильдий это не обязательно должно быть так.

Это платформы, которые позволяют инвесторам и игрокам, играющим для заработка, работать вместе для их взаимной выгоды. Как правило, инвесторы предоставляют средства и активы, а игроки надежно используют эти активы для получения дохода. Затем этот доход делится между инвесторами и игроками, а часто и между другими посредниками, такими как менеджеры, которые создают документацию и учебные материалы для игроков (обычно известных как ученые).

Некоторые из этих платформ позволяют держателям NFT объединять свои активы вместе в рамках гильдии, в то время как другие разрешают прямое одноранговое кредитование NFT между держателями NFT и заемщиками в обмен на согласованную плату. в том числе Yield Guild Games (YGG), Good Games Guild (GGG) и Merit Circle. Каждый из них отличается по принципу работы и объему требуемого ручного ввода, но часто делает получение дохода гораздо более эффективным, чем игра вручную в поддерживаемые игры. Сколько вы можете заработать? Сумма, которую вы можете заработать, зависит от вашей гильдии, конкретных игр, которые она поддерживает, и навыков игроков. Тем не менее, вы можете рассчитывать заработать около 20-40% того, что вы могли бы заработать, играя в игру самостоятельно, хотя и не делая этого на самом деле. На что обратить внимание? Не все игровые гильдии блокчейнов созданы равными. Обязательно проявите должную осмотрительность, прежде чем передавать свои средства или активы какой-либо гильдии.

Присоединиться к криптофонду?

Как вы, наверное, уже заметили, большинство потоков пассивного дохода потребуют некоторой первоначальной работы и периодического обслуживания, будь то размещение ваших активов в пуле ликвидности, работа узла валидатора или участие в гильдии.

Криптофонды являются исключением, поскольку они действительно пассивны. Подобно тому, как традиционные хедж-фонды могут использоваться для того, чтобы заставить ваш фиатный капитал работать, криптовалютные фонды позволяют вам получать доход, используя ваши цифровые активы (а часто и фиатную валюту).

Это могут быть относительно простые фонды, такие как инвестиционные продукты Grayscale с одним активом, такие как биткойн-траст или траст Decentraland. Это позволяет фиатным инвесторам получить доступ к ценовому движению одной криптовалюты.

Другие фонды, такие как Pantera Capital, предлагают более сложные инвестиционные продукты, такие как Pantera Blockchain Fund, который обеспечивает доступ к широкому спектру криптовалютных рынков, включая венчурный капитал, ликвидные токены и многое другое.

Тем не менее, эти фонды, как правило, имеют несколько барьеров для входа, которые могут включать в себя большую минимальную сумму инвестиций (например, от 100 000 до 1 млн долларов США) и статус аккредитации. Точно так же они могут значительно различаться по сборам, которые они взимают — от очень разумных до почти смехотворных.

Сколько вы можете заработать? Каждый криптофонд, как правило, предоставляет подробный обзор своей прошлой деятельности и указывает конкретные показатели, такие как внутренняя норма доходности (IRR), которые можно использовать для оценки вашей прибыли. На что обратить внимание? Не все фонды работают хорошо, а у других необычные условия. Мы рекомендуем тщательно изучить любую документацию, прежде чем передавать какие-либо деньги, уделяя особое внимание периоду уведомления о погашении (который может быть длительным).

Сколько вы можете заработать? Доходность может значительно различаться между токенами, приносящими доход, но в целом вы можете ожидать около 5-10% годовых от некоторых из наиболее популярных вариантов. На что обратить внимание? Сумма, которую вы зарабатываете, может увеличиваться или уменьшаться в зависимости от прибыли эмитента токена. Точно так же токены, приносящие дивиденды, часто нестабильны. Мы рекомендуем отслеживать вашу цену входа и выплаты дивидендов, чтобы следить за вашим общим APY.

Доходы, которые обеспечивают эти токены, тесно связаны с производительностью базовых платформ, а это означает, что ваши доходы могут меняться со временем.

В некоторых случаях достаточно просто держать эти токены, чтобы претендовать на дивиденды, которые затем периодически распределяются на кошелек каждого держателя в виде раздачи. В то время как в других случаях вам может потребоваться зарегистрироваться на платформе-эмитенте и пройти проверку KYC, чтобы получить свои доходы.

В настоящее время существует множество токенов, приносящих дивиденды, и каждый из них работает немного по-разному. Некоторые из самых популярных токенов, приносящих дивиденды, включают Kucoin Shares (KCS) и AscendEx (BTMX), оба из которых выплачивают часть дохода от торговых комиссий держателям токенов, а также Nexo (NEXO), который дает право держателю на долю. своей прибыли.

И наконец, что не менее важно, это токены, приносящие дивиденды или приносящие доход. Как следует из их названия, это токены, которые дают держателям право на долю прибыли, генерируемой базовым эмитентом — аналогично тому, как акции часто дают право держателям на дивиденды.

7. Держите токены, приносящие доход

Сколько вы можете заработать? Доходность может значительно различаться между токенами, приносящими доход, но в целом вы можете ожидать около 5-10% годовых от некоторых из наиболее популярных вариантов. На что обратить внимание? Сумма, которую вы зарабатываете, может увеличиваться или уменьшаться в зависимости от прибыли эмитента токена. Точно так же токены, приносящие дивиденды, часто нестабильны. Мы рекомендуем отслеживать вашу цену входа и выплаты дивидендов, чтобы следить за вашим общим APY.

Room-House.com SkyPirl Pirl Rumhaus